企业现金流——法国中小企业
您的休眠现金流会持续产生优化的回报。
Vigie Rendoire 分析您的净现金头寸，并将您的盈余分配给适合您风险状况的支持，无需日常手动干预。
盈余分配说明
以分布为例。实际分配取决于您的 WCR 和您的现金流范围。
企业现金流——法国中小企业
Vigie Rendoire 分析您的净现金头寸，并将您的盈余分配给适合您风险状况的支持，无需日常手动干预。
以分布为例。实际分配取决于您的 WCR 和您的现金流范围。
观察结果
出于谨慎或缺乏时间在可用支持之间进行选择，中小企业现金盈余的很大一部分仍然存在于无意义的经常账户中。对 WCR、预测流量和投资选项进行手动分析需要财务技能，但并非所有结构都具备这些技能。
结果：盈余被冻结了几个月，有时是几个季度，没有正式的仲裁。 Vigie Rendoire 自动执行此分析，以便分配决策不再取决于管理控制器的可用性。
仲裁原理说明，不包括实际表现数据。
操作
该平台观察您的流入和流出流量，估计您的短期流动性需求，并相应调整可用盈余的分配。
确定的盈余将根据您的现金流范围和风险承受能力分配给选定的支持，而无需对每次变动进行手动验证。
随着您的预测流量的变化，每个头寸都会被重新评估，以便在流动性需求变得具有约束力之前调整风险敞口。
净现金流量、估计的 WCR 和当前收益率显示在一个表格中，并在每次银行同步时更新。
方法论
每个步骤都记录在案，以便您可以理解并在必要时质疑分配建议。
与您的企业银行帐户进行只读同步以获取历史源。
该模型根据收入和支出的季节性计算预测营运资金需求。
超出 WCR 和您定义的安全裕度的可用现金被视为可分配。
盈余将分配给选定的支持，然后根据流量的每个重大变化进行重新调整。
方法
Vigie Rendoire 不是交易工具。目的是限制不必要的现金冻结，同时保留运营所需的流动性。该模型有利于保护资本而不是寻求最大回报。
使用案例
在固定期限付款后每月产生的盈余将自动置于低风险支持上，以维持与您定义的安全边际。
对于用于 6 至 18 个月投资的现金，该模型倾向于流动性和低波动性的支持，可以在没有重大处罚的情况下调动这些支持。
当预测流量变得更加不确定时，分配会自动转向具有即时流动性的支持。
常见问题
该连接是通过只读银行聚合器进行的。 Vigie Rendoire 会查阅您的流量历史记录，但没有任何执行传输的权利。
默认选择的支持有利于流动性。您定义的安全阈值仍然系统地排除在任何分配之外。
该模型基于您的银行流量历史记录、您的活动的季节性以及您提供的风险参数。每项建议都附有所考虑因素的摘要。
银行连接和初始风险状况设置大约需要一分钟。同步源后，即可获得第一个推荐。
是的。每个分配都可以从仪表板修改或暂停，恕不另行通知。