Kurumsal nakit akışı - Fransız KOBİ'leri
Vigie Rendoire, net nakit pozisyonunuzu analiz eder ve günlük manuel müdahaleye gerek kalmadan fazlalarınızı risk profilinize uyarlanmış desteklere tahsis eder.
Örnek olarak dağıtım. Gerçek tahsis, WCR'nize ve nakit akışı ufkunuza bağlıdır.
Gözlem
KOBİ'lerin nakit fazlalarının büyük bir kısmı, ihtiyatlılık veya mevcut destekler arasında seçim yapmak için zaman eksikliği nedeniyle ilgi çekici olmayan cari hesaplarda kalıyor. WCR'nin, tahmin akışlarının ve yatırım seçeneklerinin manuel analizi, tüm yapıların dahili olarak sahip olmadığı finansal beceriler gerektirir.
Sonuç: Fazlalıklar, resmi bir tahkim olmaksızın birkaç ay, bazen birkaç çeyrek boyunca hareketsiz bırakılır. Vigie Rendoire bu analizi otomatikleştirerek tahsis kararının artık bir yönetim denetleyicisinin varlığına bağlı olmamasını sağlar.
Tahkim ilkesinin gösterimi, gerçek performans verileri hariç.
Operasyon
Platform, gelen ve giden akışlarınızı gözlemliyor, kısa vadeli likidite ihtiyacınızı tahmin ediyor ve mevcut fazlalıkların tahsisini buna göre ayarlıyor.
Belirlenen fazlalıklar, nakit akışı ufkunuza ve risk toleransınıza göre seçilen destekler arasında, her hareket için manuel doğrulama gerekmeden dağıtılır.
Likidite ihtiyacı bağlayıcı hale gelmeden önce riski ayarlamak amacıyla, tahmin akışlarınız geliştikçe her pozisyon yeniden değerlendirilir.
Net nakit akışı, tahmini WCR ve cari getiri, her banka senkronizasyonunda güncellenen tek bir tabloda sunulur.
Metodoloji
Tahsis önerisini anlayabilmeniz ve gerekiyorsa ona itiraz edebilmeniz için her adım belgelenmiştir.
Geçmiş özet akışlarını almak için işletme bankası hesaplarınızla salt okunur senkronizasyon.
Model, gelirlerinizin ve harcamalarınızın mevsimselliğine dayalı olarak tahmini işletme sermayesi gereksinimini hesaplar.
WCR'nin ötesinde mevcut olan nakit ve sizin tarafınızdan tanımlanan bir güvenlik marjı, tahsis edilebilir olarak tanımlanır.
Fazlalık, seçilen destekler arasında dağıtılır ve ardından akışlarınızdaki her önemli değişiklik için yeniden ayarlanır.
Yaklaşım
Vigie Rendoire bir ticaret aracı değildir. Amaç, operasyonunuz için gerekli likiditeyi korurken, nakit paranın gereksiz hareketsiz kalmasını sınırlamaktır. Model, maksimum getiri arayışı yerine sermayenin korunmasını tercih ediyor.
Kullanım durumları
Her ay sabit sürelerin ödenmesinden sonra oluşan fazlalıklar, sizinle belirlenen güvenlik marjı korunarak otomatik olarak düşük riskli desteklere aktarılır.
Model, 6 ila 18 aylık bir süre boyunca yatırım amaçlı nakit için, önemli bir ceza olmaksızın harekete geçirilebilecek likit ve düşük volatiliteli destekleri tercih ediyor.
Tahmin akışları daha belirsiz hale geldiğinde, tahsis otomatik olarak anında likidite sağlayan desteklere yönlendirilir.
Sık sorulan sorular
Bağlantı, salt okunur bir bankacılık toplayıcı aracılığıyla yapılır. Vigie Rendoire, akışlarınızın geçmişine başvurur ancak aktarımları yürütme hakkına sahip değildir.
Varsayılan olarak seçilen destekler likiditeyi destekler. Tanımladığınız bir güvenlik eşiği sistematik olarak herhangi bir tahsisin dışında bırakılır.
Model, banka akışlarınızın geçmişine, faaliyetlerinizin mevsimselliğine ve sağladığınız risk parametrelerine dayanmaktadır. Her öneriye, dikkate alınan faktörlerin bir özeti eşlik etmektedir.
Bankacılık bağlantısı ve ilk risk profili kurulumu yaklaşık bir dakika sürer. İlk öneriler, yayınlar senkronize edilir edilmez kullanıma sunulur.
Evet. Her tahsis, bildirimde bulunmaksızın kontrol panelinden değiştirilebilir veya askıya alınabilir.
Bankacılık bağlantısı ve risk profilinizin yapılandırılması, önceden randevu almadan tek oturumda gerçekleştirilir.
Hesabımı 60'larda etkinleştirBir dakikadan kısa sürede kurulum yapın; profilinizi oluşturmak için kredi kartına gerek yok.
