Företagens kassaflöde — franska små och medelstora företag
Vigie Rendoire analyserar din nettokassa och allokerar dina överskott till stöd anpassade till din riskprofil, utan dagliga manuella ingrepp.
Distribution som exempel. Den faktiska allokeringen beror på din WCR och din kassaflödeshorisont.
Observationen
En stor del av små och medelstora företags kassaöverskott finns kvar på ointressanta byteskonton, av försiktighet eller brist på tid att välja mellan tillgängliga stöd. Manuell analys av WCR, prognostiserade flöden och investeringsalternativ kräver finansiell kompetens som inte alla strukturer har internt.
Resultat: överskott immobiliserade i flera månader, ibland flera kvartal, utan formaliserat skiljeförfarande. Vigie Rendoire automatiserar denna analys så att tilldelningsbeslutet inte längre beror på tillgängligheten av en förvaltningskontrollant.
Illustration av skiljedomsprincipen, exklusive faktiska prestandadata.
Operation
Plattformen observerar dina inkommande och utgående flöden, uppskattar ditt kortsiktiga likviditetsbehov och anpassar allokeringen av tillgängliga överskott därefter.
De identifierade överskotten fördelas på utvalda stöd enligt din kassaflödeshorisont och din risktolerans, utan manuell validering för varje rörelse.
Varje position omvärderas i takt med att dina prognostiserade flöden utvecklas, för att justera exponeringen innan ett likviditetsbehov blir bindande.
Nettokassaflöde, uppskattad WCR och aktuell avkastning presenteras i en enda tabell, uppdaterad vid varje banksynkronisering.
Metodik
Varje steg är dokumenterat så att du kan förstå, och vid behov utmana, en tilldelningsrekommendation.
Synkronisera skrivskyddat med dina företagsbankkonton för att få historiska flöden.
Modellen beräknar ett prognostiserat rörelsekapitalbehov baserat på säsongsvariationen av dina in- och utbetalningar.
Kontanter tillgängliga utöver WCR och en säkerhetsmarginal definierad av dig identifieras som allokerbara.
Överskottet fördelas på de utvalda stöden och justeras sedan för varje betydande variation i dina flöden.
Tillvägagångssättet
Vigie Rendoire är inte ett handelsverktyg. Målet är att begränsa onödig immobilisering av kontanter samtidigt som den likviditet som krävs för din verksamhet bevaras. Modellen gynnar bevarandet av kapital framför sökandet efter maximal avkastning.
Användningsfall
De överskott som genereras varje månad efter betalning av fasta tidsfrister placeras automatiskt på lågriskstöd, vilket bibehåller en säkerhetsmarginal som definieras med dig.
För kontanter avsedda för en investering under en period på 6 till 18 månader, gynnar modellen likvida och lågvolatilitetsstöd, som kan mobiliseras utan betydande straffavgifter.
När prognostiserade flöden blir mer osäkra omdirigeras allokeringen automatiskt till stöd med omedelbar likviditet.
Vanliga frågor
Anslutningen görs via en skrivskyddad bankaggregator. Vigie Rendoire konsulterar historiken för dina flöden men har inga rättigheter att utföra överföringar.
De stöd som valts som standard gynnar likviditet. En säkerhetströskel, som du definierar, förblir systematiskt utesluten från all tilldelning.
Modellen är baserad på historiken för dina bankflöden, säsongsvariationen i din aktivitet och de riskparametrar som du tillhandahåller. Varje rekommendation åtföljs av en sammanfattning av de faktorer som beaktats.
Bankkoppling och initial riskprofilinställning tar ungefär en minut. De första rekommendationerna är tillgängliga så snart flödena är synkroniserade.
Ja. Varje tilldelning kan ändras eller stängas av från instrumentpanelen, utan föregående meddelande.
Bankanslutningen och konfigurationen av din riskprofil görs i en enda session, utan förhandsbokning.
Aktivera mitt konto på 60-taletKonfigurera på mindre än en minut – inget kreditkort krävs för att konfigurera din profil.
