Podnikový peňažný tok – francúzske MSP
Vigie Rendoire analyzuje vašu čistú hotovostnú pozíciu a prideľuje vaše prebytky podporám prispôsobeným vášmu rizikovému profilu bez každodenného manuálneho zásahu.
Distribúcia ako príklad. Skutočná alokácia závisí od vášho WCR a vášho cash flow horizontu.
Pozorovanie
Veľká časť peňažných prebytkov malých a stredných podnikov zostáva na nezaujímavých bežných účtoch z obozretnosti alebo nedostatku času na výber medzi dostupnými podporami. Manuálna analýza WCR, prognózovaných tokov a investičných možností si vyžaduje finančné zručnosti, ktoré nie všetky štruktúry interne majú.
Výsledok: prebytky imobilizované na niekoľko mesiacov, niekedy aj na niekoľko štvrťrokov, bez formalizovanej arbitráže. Vigie Rendoire automatizuje túto analýzu, takže rozhodnutie o pridelení už nezávisí od dostupnosti riadiaceho kontroléra.
Ilustrácia princípu arbitráže, s výnimkou skutočných údajov o výkonnosti.
Prevádzka
Platforma sleduje vaše prichádzajúce a odchádzajúce toky, odhaduje vašu krátkodobú potrebu likvidity a podľa toho upravuje alokáciu dostupných prebytkov.
Identifikované prebytky sú rozdelené medzi vybrané podpory podľa vášho horizontu peňažných tokov a vašej tolerancie rizika, bez manuálneho overovania pre každý pohyb.
Každá pozícia sa prehodnocuje podľa toho, ako sa vyvíjajú vaše prognózy, s cieľom upraviť expozíciu skôr, ako sa potreba likvidity stane záväznou.
Čistý peňažný tok, odhadované WCR a aktuálny výnos sú prezentované v jednej tabuľke, ktorá sa aktualizuje pri každej synchronizácii banky.
Metodológia
Každý krok je zdokumentovaný, aby ste pochopili a v prípade potreby spochybnili odporúčanie na pridelenie.
Synchronizujte len na čítanie s vašimi firemnými bankovými účtami a získajte historické informačné kanály.
Model vypočítava predpokladanú požiadavku na pracovný kapitál na základe sezónnosti vašich príjmov a výdavkov.
Hotovosť dostupná mimo WCR a vami definovaná bezpečnostná rezerva sú označené ako prideliteľné.
Prebytok sa rozdelí medzi vybrané podpery a potom sa znova upraví pre každú významnú zmenu vašich tokov.
Prístup
Vigie Rendoire nie je obchodný nástroj. Cieľom je obmedziť zbytočnú imobilizáciu hotovosti a zároveň zachovať likviditu potrebnú pre vašu prevádzku. Model uprednostňuje zachovanie kapitálu pred hľadaním maximálneho výnosu.
Prípady použitia
Prebytky generované každý mesiac po zaplatení pevných termínov sú automaticky umiestnené na nízkorizikové podpory, pričom sa zachováva bezpečnostná rezerva, ktorú ste si určili.
Pre hotovosť určenú na investíciu na obdobie 6 až 18 mesiacov model uprednostňuje likvidné a nízko volatilné podpory, ktoré je možné mobilizovať bez výraznej penalizácie.
Keď sa prognózované toky stanú neistými, alokácia sa automaticky presmeruje na podpory s okamžitou likviditou.
Často kladené otázky
Pripojenie sa uskutočňuje prostredníctvom bankového agregátora iba na čítanie. Vigie Rendoire konzultuje históriu vašich tokov, ale nemá žiadne práva na vykonávanie prevodov.
Štandardne vybrané podpory uprednostňujú likviditu. Bezpečnostný prah, ktorý definujete, zostáva systematicky vylúčený z akejkoľvek alokácie.
Model je založený na histórii vašich bankových tokov, sezónnosti vašej činnosti a rizikových parametroch, ktoré uvádzate. Každé odporúčanie je sprevádzané súhrnom zvažovaných faktorov.
Bankové spojenie a počiatočné nastavenie rizikového profilu trvá približne jednu minútu. Prvé odporúčania sú k dispozícii hneď po synchronizácii informačných kanálov.
áno. Každé pridelenie je možné upraviť alebo pozastaviť z palubnej dosky bez upozornenia.
Bankové spojenie a konfigurácia vášho rizikového profilu prebehne v jednej relácii, bez predchádzajúceho objednania.
Aktivovať môj účet o 60sNastavenie za menej ako minútu – na nastavenie profilu nie je potrebná žiadna kreditná karta.
