Fluxul de numerar al companiilor — IMM-uri franceze
Vigie Rendoire analizează poziția ta netă de numerar și alocă surplusurile tale suporturilor adaptate profilului tău de risc, fără intervenție manuală zilnică.
Distribuția ca exemplu. Alocarea reală depinde de WCR și orizontul fluxului de numerar.
Observatia
O mare parte din excedentele de numerar ale IMM-urilor rămân în conturi curente neinteresante, din prudență sau din lipsă de timp pentru a alege între suporturile disponibile. Analiza manuală a WCR, a fluxurilor de prognoză și a opțiunilor de investiții necesită abilități financiare pe care nu toate structurile le au intern.
Rezultat: excedente imobilizate timp de câteva luni, uneori de câteva trimestre, fără arbitraj formalizat. Vigie Rendoire automatizează această analiză astfel încât decizia de alocare să nu mai depindă de disponibilitatea unui controlor de management.
Ilustrare a principiului arbitrajului, excluzând datele reale de performanță.
Operațiunea
Platforma vă observă fluxurile de intrare și de ieșire, vă estimează nevoia de lichiditate pe termen scurt și ajustează în consecință alocarea excedentelor disponibile.
Surplusurile identificate sunt distribuite între suporturile selectate în funcție de orizontul dvs. de flux de numerar și toleranța dvs. la risc, fără validare manuală pentru fiecare mișcare.
Fiecare poziție este reevaluată pe măsură ce fluxurile dvs. de prognoză evoluează, pentru a ajusta expunerea înainte ca o nevoie de lichiditate să devină obligatorie.
Fluxul net de numerar, WCR estimat și randamentul curent sunt prezentate într-un singur tabel, actualizat la fiecare sincronizare bancară.
Metodologie
Fiecare pas este documentat astfel încât să puteți înțelege și, dacă este necesar, să contestați o recomandare de alocare.
Sincronizare numai în citire cu conturile bancare ale companiei pentru a obține feeduri istorice.
Modelul calculează o estimare a necesarului de capital de lucru pe baza caracterului sezonier al încasărilor și plăților dvs.
Numerar disponibil dincolo de WCR și o marjă de siguranță definită de dvs. sunt identificate ca fiind alocabile.
Surplusul este distribuit între suporturile selectate, apoi reajustat pentru fiecare variație semnificativă a fluxurilor dumneavoastră.
Abordarea
Vigie Rendoire nu este un instrument de tranzacționare. Obiectivul este de a limita imobilizarea inutilă a numerarului, păstrând în același timp lichiditatea necesară operațiunii dumneavoastră. Modelul favorizează conservarea capitalului în detrimentul căutării rentabilității maxime.
Cazuri de utilizare
Surplusurile generate în fiecare lună după plata termenelor stabilite sunt plasate automat pe suporturi cu risc scăzut, menținând o marjă de siguranță definită cu dvs.
Pentru numerarul destinat unei investiții pe o perioadă de la 6 până la 18 luni, modelul favorizează suporturile lichide și cu volatilitate scăzută, care pot fi mobilizate fără penalități semnificative.
Când fluxurile prognozate devin mai incerte, alocarea este redirecționată automat către suporturi cu lichiditate imediată.
Întrebări frecvente
Conexiunea se realizează printr-un agregator bancar numai pentru citire. Vigie Rendoire consultă istoricul fluxurilor dvs., dar nu are drepturi de a executa transferuri.
Suporturile selectate implicit favorizează lichiditatea. Un prag de securitate, pe care îl definiți, rămâne sistematic exclus din orice alocare.
Modelul se bazează pe istoricul fluxurilor dvs. bancare, pe sezonalitatea activității dvs. și pe parametrii de risc pe care îi furnizați. Fiecare recomandare este însoțită de un rezumat al factorilor luați în considerare.
Conexiunea bancară și configurarea inițială a profilului de risc durează aproximativ un minut. Primele recomandări sunt disponibile imediat ce fluxurile sunt sincronizate.
Da. Fiecare alocare poate fi modificată sau suspendată din tabloul de bord, fără notificare.
Conexiunea bancară și configurarea profilului dumneavoastră de risc se fac într-o singură sesiune, fără programare prealabilă.
Activează-mi contul în anii 60Configurați în mai puțin de un minut - nu este nevoie de card de credit pentru a vă configura profilul.
