Bedriftskontantstrøm — franske små og mellomstore bedrifter
Vigie Rendoire analyserer din netto kontantposisjon og allokerer dine overskudd til støtte tilpasset din risikoprofil, uten daglig manuell inngripen.
Distribusjon som eksempel. Den faktiske allokeringen avhenger av din WCR og din kontantstrømhorisont.
Observasjonen
En stor del av SMB-kontantoverskuddene forblir på uinteressante brukskontoer, av forsiktighet eller mangel på tid til å velge mellom tilgjengelig støtte. Manuell analyse av WCR, prognosestrømmer og investeringsalternativer krever finansiell kompetanse som ikke alle strukturer har internt.
Resultat: overskudd immobilisert i flere måneder, noen ganger flere kvartaler, uten formalisert voldgift. Vigie Rendoire automatiserer denne analysen slik at allokeringsbeslutningen ikke lenger avhenger av tilgjengeligheten til en administrasjonskontroller.
Illustrasjon av voldgiftsprinsippet, unntatt faktisk ytelsesdata.
Drift
Plattformen observerer dine innkommende og utgående strømmer, estimerer ditt kortsiktige likviditetsbehov og justerer allokeringen av tilgjengelige overskudd tilsvarende.
De identifiserte overskuddene fordeles på utvalgte støttetyper i henhold til din kontantstrømhorisont og din risikotoleranse, uten manuell validering for hver bevegelse.
Hver posisjon vurderes på nytt etter hvert som prognosestrømmene dine utvikler seg, for å justere eksponeringen før et likviditetsbehov blir bindende.
Netto kontantstrøm, estimert WCR og nåværende avkastning presenteres på en enkelt tabell, oppdatert ved hver banksynkronisering.
Metodikk
Hvert trinn er dokumentert slik at du kan forstå, og om nødvendig utfordre, en tildelingsanbefaling.
Synkroniser skrivebeskyttet med bedriftens bankkontoer for å få historiske innmatinger.
Modellen beregner et forventet arbeidskapitalbehov basert på sesongvariasjonen til dine inn- og utbetalinger.
Kontanter tilgjengelig utover WCR og en sikkerhetsmargin definert av deg identifiseres som allokerbare.
Overskuddet fordeles mellom de valgte støttene, og justeres deretter for hver betydelige variasjon i strømmene dine.
Tilnærmingen
Vigie Rendoire er ikke et handelsverktøy. Målet er å begrense unødvendig immobilisering av kontanter og samtidig bevare likviditeten som er nødvendig for driften din. Modellen favoriserer bevaring av kapital fremfor søken etter maksimal avkastning.
Brukssaker
Overskuddene som genereres hver måned etter betaling av faste frister, plasseres automatisk på støtte med lav risiko, og opprettholder en sikkerhetsmargin som er definert med deg.
For kontanter beregnet på en investering over en periode på 6 til 18 måneder, favoriserer modellen likvide og lavvolatilitetsstøtter, som kan mobiliseres uten betydelig straff.
Når prognostiserte strømmer blir mer usikre, omdirigeres allokeringen automatisk til støtte med umiddelbar likviditet.
Ofte stilte spørsmål
Tilkoblingen gjøres via en skrivebeskyttet bankaggregator. Vigie Rendoire konsulterer historien til flytene dine, men har ingen rettigheter til å utføre overføringer.
Støttene som er valgt som standard favoriserer likviditet. En sikkerhetsterskel, som du definerer, forblir systematisk utelukket fra enhver tildeling.
Modellen er basert på historien til bankstrømmene dine, sesongvariasjonen til aktiviteten din og risikoparameterne du oppgir. Hver anbefaling er ledsaget av en oppsummering av faktorene som vurderes.
Bankforbindelse og innledende risikoprofiloppsett tar omtrent ett minutt. De første anbefalingene er tilgjengelige så snart feedene er synkronisert.
Ja. Hver tildeling kan endres eller suspenderes fra dashbordet, uten varsel.
Bankforbindelsen og konfigurasjonen av risikoprofilen din gjøres i en enkelt økt, uten forhåndsavtale.
Aktiver kontoen min på 60-talletKonfigurer på mindre enn ett minutt – ingen kredittkort kreves for å konfigurere profilen din.
