Cashflow van bedrijven — Franse kleine en middelgrote ondernemingen
Vigie Rendoire analyseert uw netto kaspositie en wijst uw overschotten toe aan ondersteuningen die zijn aangepast aan uw risicoprofiel, zonder dagelijkse handmatige tussenkomst.
Distributie als voorbeeld. De daadwerkelijke allocatie is afhankelijk van uw WCR en uw cashflowhorizon.
De observatie
Een groot deel van de kasoverschotten van het MKB blijft op oninteressante lopende rekeningen staan, uit voorzichtigheid of uit gebrek aan tijd om te kiezen tussen de beschikbare steunmaatregelen. Handmatige analyse van WCR, voorspelde stromen en investeringsopties vereist financiële vaardigheden die niet alle structuren intern hebben.
Resultaat: overschotten werden maandenlang, soms meerdere kwartalen, geïmmobiliseerd zonder geformaliseerde arbitrage. Vigie Rendoire automatiseert deze analyse zodat de toewijzingsbeslissing niet langer afhankelijk is van de beschikbaarheid van een managementcontroller.
Illustratie van het arbitrageprincipe, exclusief feitelijke prestatiegegevens.
Operatie
Het platform observeert uw inkomende en uitgaande stromen, schat uw liquiditeitsbehoefte op de korte termijn in en past de allocatie van beschikbare overschotten hierop aan.
De geïdentificeerde overschotten worden verdeeld over geselecteerde ondersteuningen op basis van uw cashflowhorizon en uw risicotolerantie, zonder handmatige validatie voor elke beweging.
Elke positie wordt opnieuw beoordeeld naarmate uw voorspelde stromen evolueren, om de blootstelling aan te passen voordat een liquiditeitsbehoefte bindend wordt.
De nettocashflow, de geschatte WCR en het huidige rendement worden in één tabel gepresenteerd en bij elke banksynchronisatie bijgewerkt.
Methodologie
Elke stap wordt gedocumenteerd, zodat u een toewijzingsaanbeveling kunt begrijpen en indien nodig kunt betwisten.
Alleen-lezen synchronisatie met uw zakelijke bankrekeningen om historische feeds te krijgen.
Het model berekent een voorspelde behoefte aan werkkapitaal op basis van de seizoensgebondenheid van uw ontvangsten en uitgaven.
Contant geld dat beschikbaar is buiten de WCR en een door u gedefinieerde veiligheidsmarge wordt als toewijsbaar aangemerkt.
Het overschot wordt verdeeld over de geselecteerde ondersteuningen en vervolgens aangepast voor elke significante variatie in uw stromen.
De aanpak
Vigie Rendoire is geen handelsinstrument. Het doel is om de onnodige immobilisatie van contant geld te beperken en tegelijkertijd de liquiditeit te behouden die nodig is voor uw activiteiten. Het model geeft de voorkeur aan het behoud van kapitaal boven het zoeken naar maximaal rendement.
Gebruiksgevallen
De overschotten die elke maand worden gegenereerd na betaling van vaste termijnen, worden automatisch op steun met een laag risico geplaatst, waarbij een samen met u gedefinieerde veiligheidsmarge wordt gehandhaafd.
Voor contant geld dat bedoeld is voor een belegging over een periode van 6 tot 18 maanden, geeft het model de voorkeur aan liquide en lage volatiliteitssteun, die zonder aanzienlijke boetes kan worden gemobiliseerd.
Wanneer de voorspelde stromen onzekerder worden, wordt de toewijzing automatisch omgeleid naar steunmaatregelen met onmiddellijke liquiditeit.
Veelgestelde vragen
De verbinding wordt tot stand gebracht via een alleen-lezen bankaggregator. Vigie Rendoire raadpleegt de historie van uw stromen maar heeft geen rechten om overboekingen uit te voeren.
De standaard geselecteerde steunmaatregelen bevorderen de liquiditeit. Een beveiligingsdrempel die u definieert, blijft systematisch uitgesloten van elke toewijzing.
Het model is gebaseerd op de geschiedenis van uw bankstromen, de seizoensgebondenheid van uw activiteit en de risicoparameters die u verstrekt. Elke aanbeveling gaat vergezeld van een samenvatting van de factoren die in aanmerking zijn genomen.
Het maken van een bankverbinding en het instellen van het initiële risicoprofiel duurt ongeveer een minuut. De eerste aanbevelingen zijn beschikbaar zodra de feeds zijn gesynchroniseerd.
Ja. Elke toewijzing kan zonder voorafgaande kennisgeving via het dashboard worden gewijzigd of opgeschort.
De bankaansluiting en het configureren van uw risicoprofiel gebeurt in één sessie, zonder voorafgaande afspraak.
Activeer mijn account in de jaren 60In minder dan een minuut ingesteld: er is geen creditcard vereist om uw profiel in te stellen.
