Korporatīvā naudas plūsma — Francijas MVU
Vigie Rendoire analizē jūsu neto naudas pozīciju un piešķir jūsu pārpalikumu atbalstiem, kas pielāgoti jūsu riska profilam, bez ikdienas manuālas iejaukšanās.
Izplatīšana kā piemērs. Faktiskais piešķīrums ir atkarīgs no jūsu WCR un jūsu naudas plūsmas horizonta.
Novērojums
Liela daļa MVU skaidrās naudas pārpalikumu paliek neinteresantos norēķinu kontos apdomības vai laika trūkuma dēļ, lai izvēlētos kādu pieejamo atbalstu. WCR, prognozēto plūsmu un investīciju iespēju manuālai analīzei ir vajadzīgas finanšu prasmes, kas ne visām struktūrām ir iekšēji.
Rezultāts: pārpalikumi imobilizēti vairākus mēnešus, dažreiz vairākus ceturkšņus, bez oficiālas šķīrējtiesas. Vigie Rendoire automatizē šo analīzi, lai lēmums par piešķiršanu vairs nebūtu atkarīgs no pārvaldības kontrollera pieejamības.
Šķīrējtiesas principa ilustrācija, izņemot faktiskos darbības datus.
Darbība
Platforma novēro jūsu ienākošās un izejošās plūsmas, novērtē jūsu īstermiņa likviditātes nepieciešamību un attiecīgi pielāgo pieejamo pārpalikumu sadalījumu.
Konstatētie pārpalikumi tiek sadalīti starp atlasītajiem atbalstiem atbilstoši jūsu naudas plūsmas horizontam un jūsu riska tolerancei, bez manuālas apstiprināšanas katrai kustībai.
Katra pozīcija tiek atkārtoti novērtēta, attīstoties jūsu prognožu plūsmām, lai pielāgotu ekspozīciju, pirms likviditātes nepieciešamība kļūst saistoša.
Neto naudas plūsma, aplēstā WCR un pašreizējā peļņa tiek parādīta vienā tabulā, kas tiek atjaunināta katrā bankas sinhronizācijā.
Metodoloģija
Katrs solis ir dokumentēts, lai jūs varētu saprast un, ja nepieciešams, apstrīdēt piešķiršanas ieteikumu.
Lai iegūtu vēsturiskās plūsmas, veiciet tikai lasīšanas sinhronizāciju ar uzņēmuma bankas kontiem.
Modelis aprēķina prognozēto apgrozāmā kapitāla prasību, pamatojoties uz jūsu ieņēmumu un izmaksu sezonalitāti.
Skaidra nauda, kas pieejama ārpus WCR, un jūsu noteiktā drošības rezerve tiek identificēta kā piešķirama.
Pārpalikums tiek sadalīts starp atlasītajiem atbalstiem un pēc tam tiek atkārtoti pielāgots katrai nozīmīgajai plūsmas variācijai.
Pieeja
Vigie Rendoire nav tirdzniecības rīks. Mērķis ir ierobežot nevajadzīgu skaidras naudas imobilizāciju, vienlaikus saglabājot jūsu darbībai nepieciešamo likviditāti. Modelis dod priekšroku kapitāla saglabāšanai, nevis maksimālas atdeves meklējumiem.
Lietošanas gadījumi
Pārpalikumi, kas radušies katru mēnesi pēc noteikta termiņa apmaksas, tiek automātiski novirzīti zema riska atbalstiem, saglabājot ar jums noteiktu drošības rezervi.
Skaidrai naudai, kas paredzēta ieguldījumiem laika posmā no 6 līdz 18 mēnešiem, modelis dod priekšroku likvīdiem un zemas svārstīguma atbalstiem, kurus var mobilizēt bez ievērojama soda.
Kad prognozētās plūsmas kļūst neskaidrākas, piešķīrums tiek automātiski novirzīts uz atbalstu ar tūlītēju likviditāti.
Bieži uzdotie jautājumi
Savienojums tiek izveidots, izmantojot tikai lasāmu banku apkopotāju. Vigie Rendoire iepazīstas ar jūsu plūsmu vēsturi, taču tai nav tiesību veikt pārsūtīšanu.
Pēc noklusējuma atlasītie atbalsti dod priekšroku likviditātei. Jūsu definētais drošības slieksnis tiek sistemātiski izslēgts no jebkādas piešķiršanas.
Modelis ir balstīts uz jūsu bankas plūsmu vēsturi, jūsu darbības sezonalitāti un jūsu sniegtajiem riska parametriem. Katram ieteikumam ir pievienots ņemto faktoru kopsavilkums.
Bankas pieslēgums un sākotnējā riska profila iestatīšana aizņem aptuveni vienu minūti. Pirmie ieteikumi ir pieejami, tiklīdz plūsmas ir sinhronizētas.
Jā. Katru piešķīrumu informācijas panelī var mainīt vai apturēt bez brīdinājuma.
Bankas pieslēgums un Jūsu riska profila konfigurēšana tiek veikta vienā sesijā, bez iepriekšēja pieraksta.
Aktivizējiet manu kontu pēc 60 gadiemIestatīšana notiek mazāk nekā minūtes laikā — lai iestatītu savu profilu, nav nepieciešama kredītkarte.
