企業のキャッシュフロー — フランスの中小企業
休眠キャッシュフローは最適化された収益を継続的に生み出します。
Vigie Rendoire は、毎日の手動介入を必要とせずに、ネット キャッシュ ポジションを分析し、リスク プロファイルに適応したサポートに余剰金を割り当てます。
剰余金の配分例
配布例としては。実際の配分は、WCR とキャッシュ フロー期間によって異なります。
企業のキャッシュフロー — フランスの中小企業
Vigie Rendoire は、毎日の手動介入を必要とせずに、ネット キャッシュ ポジションを分析し、リスク プロファイルに適応したサポートに余剰金を割り当てます。
配布例としては。実際の配分は、WCR とキャッシュ フロー期間によって異なります。
観察
中小企業の余剰資金の大部分は、慎重さや利用可能な支援の中から選択する時間がないために、無関心な当座預金に残されています。 WCR、予測フロー、投資オプションの手動分析には、すべての構造が内部で備えているわけではない財務スキルが必要です。
結果: 正式な仲裁が行われないまま、余剰金は数カ月間、場合によっては数四半期にわたり固定化された。 Vigie Rendoire はこの分析を自動化するため、割り当ての決定は管理コントローラーの可用性に依存しなくなります。
実際のパフォーマンスデータを除いた、仲裁原則の図。
操作
このプラットフォームは、流入および流出のフローを観察し、短期的な流動性の必要性を推定し、それに応じて利用可能な余剰の配分を調整します。
特定された余剰金は、各動きを手動で検証することなく、キャッシュ フローの期間とリスク許容度に応じて、選択されたサポートに分配されます。
流動性の必要性が拘束力を持つようになる前にエクスポージャーを調整するために、予測フローの展開に応じて各ポジションが再評価されます。
純キャッシュ フロー、推定 WCR、および現在の利回りは 1 つのテーブルに表示され、銀行の同期ごとに更新されます。
方法論
各ステップは文書化されているため、割り当ての推奨事項を理解し、必要に応じてチャレンジすることができます。
ビジネス銀行口座と読み取り専用で同期し、履歴フィードを取得します。
このモデルは、入出金の季節性に基づいて、予測運転資本要件を計算します。
WCR を超えて利用可能な現金と、ユーザーが定義した安全マージンが割り当て可能であると識別されます。
余剰は選択したサポートに分配され、フローの大きな変動ごとに再調整されます。
アプローチ
Vigie Rendoireは取引ツールではありません。その目的は、事業運営に必要な流動性を維持しながら、不必要な現金の固定化を制限することです。このモデルは、最大の収益を追求するよりも資本の保全を優先します。
ユースケース
固定期限の支払い後に毎月発生する余剰金は、お客様が定義した安全マージンを維持しながら、自動的に低リスクのサポートに振り分けられます。
6 ～ 18 か月にわたる投資を目的とした現金の場合、このモデルでは、大きなペナルティなしで動員できる、流動性が高くボラティリティの低い支援が優先されます。
予測フローがより不確実になると、割り当ては即時流動性のあるサポートに自動的にリダイレクトされます。
よくある質問
接続は読み取り専用のバンキング アグリゲーターを介して行われます。 Vigie Rendoire はフローの履歴を参照しますが、転送を実行する権限はありません。
デフォルトで選択されるサポートは流動性を優先します。ユーザーが定義したセキュリティしきい値は、体系的に割り当てから除外されたままになります。
このモデルは、銀行の流れの履歴、アクティビティの季節性、および提供されたリスク パラメーターに基づいています。各推奨事項には、考慮された要素の概要が付いています。
銀行接続と初期リスク プロファイルのセットアップには約 1 分かかります。最初の推奨事項は、フィードが同期されるとすぐに利用可能になります。
はい。各割り当ては、予告なくダッシュボードから変更または一時停止される場合があります。
銀行接続とリスク プロファイルの設定は、事前の予約なしで 1 回のセッションで行われます。
60 代でアカウントをアクティブ化する1 分以内にセットアップできます。プロフィールのセットアップにクレジット カードは必要ありません。