Flusso di cassa aziendale: PMI francesi
Vigie Rendoire analizza la tua posizione liquida netta e assegna le tue eccedenze a supporti adeguati al tuo profilo di rischio, senza intervento manuale quotidiano.
La distribuzione come esempio. L'allocazione effettiva dipende dal WCR e dall'orizzonte del flusso di cassa.
L'osservazione
Gran parte delle eccedenze di cassa delle PMI restano in conti correnti poco interessanti, per prudenza o per mancanza di tempo per scegliere tra i supporti disponibili. L’analisi manuale del WCR, dei flussi previsionali e delle opzioni di investimento richiede competenze finanziarie che non tutte le strutture possiedono internamente.
Risultato: eccedenze immobilizzate per diversi mesi, a volte diversi trimestri, senza arbitrato formalizzato. Vigie Rendoire automatizza questa analisi in modo che la decisione di allocazione non dipenda più dalla disponibilità di un controller di gestione.
Illustrazione del principio arbitrale, esclusi i dati effettivi sulla performance.
Operazione
La piattaforma osserva i tuoi flussi in entrata e in uscita, stima il tuo fabbisogno di liquidità a breve termine e adegua di conseguenza l'allocazione delle eccedenze disponibili.
Le eccedenze identificate vengono distribuite tra i supporti selezionati in base al tuo orizzonte di flusso di cassa e alla tua tolleranza al rischio, senza convalida manuale per ogni movimento.
Ogni posizione viene rivalutata man mano che i flussi previsti evolvono, al fine di adeguare l'esposizione prima che un'esigenza di liquidità diventi vincolante.
Il flusso di cassa netto, il WCR stimato e il rendimento attuale sono presentati in un'unica tabella, aggiornata ad ogni sincronizzazione bancaria.
Metodologia
Ogni passaggio è documentato in modo da poter comprendere e, se necessario, contestare una raccomandazione di allocazione.
Sincronizzazione di sola lettura con i conti bancari della tua azienda per ottenere feed storici.
Il modello calcola un fabbisogno di capitale circolante previsto in base alla stagionalità delle entrate e delle uscite.
La liquidità disponibile oltre il WCR e un margine di sicurezza da te definito sono identificati come allocabili.
Il surplus viene distribuito tra i supporti selezionati, quindi riadattato per ogni variazione significativa dei tuoi flussi.
L'approccio
Vigie Rendoire non è uno strumento di trading. L'obiettivo è limitare l'immobilizzazione inutile di contanti preservando la liquidità necessaria alla vostra operazione. Il modello privilegia la preservazione del capitale rispetto alla ricerca del massimo rendimento.
Casi d'uso
Le eccedenze generate ogni mese dopo il pagamento delle scadenze prefissate vengono automaticamente collocate su supporti a basso rischio, mantenendo un margine di sicurezza definito con voi.
Per la liquidità destinata ad un investimento per un periodo compreso tra 6 e 18 mesi, il modello privilegia supporti liquidi e a bassa volatilità, che possono essere mobilitati senza penalità significative.
Quando i flussi previsti diventano più incerti, l’allocazione viene automaticamente reindirizzata verso supporti con liquidità immediata.
Domande frequenti
La connessione avviene tramite un aggregatore bancario di sola lettura. Vigie Rendoire consulta lo storico dei tuoi flussi ma non ha alcun diritto per eseguire trasferimenti.
I supporti selezionati per impostazione predefinita favoriscono la liquidità. Una soglia di sicurezza, da voi definita, resta sistematicamente esclusa da qualsiasi allocazione.
Il modello si basa sullo storico dei tuoi flussi bancari, sulla stagionalità della tua attività e sui parametri di rischio che fornisci. Ogni raccomandazione è accompagnata da una sintesi dei fattori considerati.
La connessione bancaria e l'impostazione iniziale del profilo di rischio richiedono circa un minuto. Le prime raccomandazioni saranno disponibili non appena i feed saranno sincronizzati.
SÌ. Ogni assegnazione può essere modificata o sospesa dalla dashboard, senza preavviso.
Il collegamento bancario e la configurazione del vostro profilo di rischio si effettuano in un'unica sessione, senza previo appuntamento.
Attiva il mio account in 60sConfigurazione in meno di un minuto: non è necessaria alcuna carta di credito per configurare il tuo profilo.
