Vállalati cash flow – francia kkv-k
Az Vigie Rendoire elemzi az Ön nettó készpénzpozícióját, és a többletet az Ön kockázati profiljához igazított támogatásokhoz rendeli, napi manuális beavatkozás nélkül.
Példaként az elosztás. A tényleges allokáció a WCR-től és a cash flow-horizontjától függ.
A megfigyelés
A kkv-k készpénzfeleslegeinek nagy része érdektelen folyószámlákon marad, óvatosságból vagy időhiányból, hogy válasszon a rendelkezésre álló támogatások között. A WCR, az előrejelzési folyamatok és a befektetési lehetőségek kézi elemzése olyan pénzügyi ismereteket igényel, amelyekkel nem minden struktúra rendelkezik belsőleg.
Eredmény: több hónapra, esetenként több negyedévre immobilizált többlet, formalizált választottbírósági eljárás nélkül. Az Vigie Rendoire automatizálja ezt az elemzést, így az elosztási döntés többé nem függ a felügyeleti vezérlők elérhetőségétől.
A választottbírósági elv illusztrációja, a tényleges teljesítményadatok nélkül.
Működés
A platform figyeli a bejövő és kimenő áramlásokat, megbecsüli rövid távú likviditási szükségletét, és ennek megfelelően módosítja a rendelkezésre álló többlet allokációját.
Az azonosított többletet az Ön pénzforgalmi horizontja és kockázati tűrőképessége szerint osztjuk szét a kiválasztott támogatások között, minden egyes mozgás manuális érvényesítése nélkül.
Az előrejelzési folyamatok alakulásával minden pozíciót újraértékelünk annak érdekében, hogy a kitettséget még azelőtt kiigazítsuk, mielőtt a likviditási szükséglet kötelezővé válna.
A nettó cash flow, a becsült WCR és az aktuális hozam egyetlen táblázatban jelenik meg, minden banki szinkronizáláskor frissítve.
Módszertan
Minden lépés dokumentálva van, hogy megértse, és ha szükséges, megtámadja az allokációs ajánlást.
Csak olvasható szinkronizálás üzleti bankszámláival, hogy előzménytáblázatokat kapjon.
A modell kiszámítja az előre jelzett forgótőke-szükségletet a bevételek és kifizetések szezonalitása alapján.
A WCR-n túl rendelkezésre álló készpénz és az Ön által meghatározott biztonsági ráhagyás kiosztható.
A többlet felosztásra kerül a kiválasztott támogatások között, majd az áramlások minden jelentős változásához igazodik.
A megközelítés
Az Vigie Rendoire nem kereskedési eszköz. A cél a készpénz szükségtelen rögzítésének korlátozása, miközben megőrzi a működéséhez szükséges likviditást. A modell a tőke megőrzését részesíti előnyben a maximális hozam keresésével szemben.
Használati esetek
A rögzített határidők kifizetése után minden hónapban keletkező többlet automatikusan alacsony kockázatú támogatásokra kerül, az Önnel meghatározott biztonsági tartalékot fenntartva.
A 6-18 hónapos befektetésre szánt készpénz esetében a modell a likvid és alacsony volatilitású támaszokat részesíti előnyben, amelyek jelentős szankció nélkül mozgósíthatók.
Amikor az előrejelzési folyamatok bizonytalanabbá válnak, az allokáció automatikusan az azonnali likviditású támogatások felé irányul.
Gyakran ismételt kérdések
A kapcsolat csak olvasható banki aggregátoron keresztül történik. Az Vigie Rendoire megtekinti a folyamatok előzményeit, de nincs jogosultsága átvitelek végrehajtására.
Az alapértelmezés szerint kiválasztott támaszok a likviditást részesítik előnyben. Az Ön által meghatározott biztonsági küszöb szisztematikusan ki van zárva minden kiosztásból.
A modell a banki folyamatok történetén, tevékenységének szezonalitásán és az Ön által megadott kockázati paramétereken alapul. Minden ajánláshoz mellékeljük a figyelembe vett tényezők összefoglalását.
A banki kapcsolat és a kezdeti kockázati profil beállítása körülbelül egy percet vesz igénybe. Az első ajánlások a hírcsatornák szinkronizálása után elérhetők.
Igen. Minden kiosztás előzetes értesítés nélkül módosítható vagy felfüggeszthető az irányítópulton.
A banki kapcsolat és a kockázati profil konfigurálása egy munkamenetben, előzetes időpont egyeztetés nélkül történik.
A fiókom aktiválása 60-as évekbenBeállítás kevesebb mint egy perc alatt – nincs szükség hitelkártyára a profil beállításához.
