Corporate cash flow — francuska mala i srednja poduzeća
Vigie Rendoire analizira vašu neto gotovinsku poziciju i raspoređuje vaše viškove na potpore prilagođene vašem profilu rizika, bez svakodnevne ručne intervencije.
Distribucija kao primjer. Stvarna dodjela ovisi o vašem WCR-u i vašem horizontu novčanog toka.
Opažanje
Velik dio gotovinskih viškova malih i srednjih poduzeća ostaje na nezanimljivim tekućim računima, zbog razboritosti ili nedostatka vremena za izbor između dostupnih potpora. Ručna analiza WCR-a, predviđanja tokova i opcija ulaganja zahtijeva financijske vještine koje nemaju sve strukture interno.
Rezultat: viškovi imobilizirani nekoliko mjeseci, ponekad nekoliko kvartala, bez formalizirane arbitraže. Vigie Rendoire automatizira ovu analizu tako da odluka o dodjeli više ne ovisi o dostupnosti upravljačkog kontrolera.
Ilustracija načela arbitraže, isključujući stvarne podatke o izvedbi.
Operacija
Platforma promatra vaše dolazne i odlazne tokove, procjenjuje vaše kratkoročne potrebe za likvidnošću i sukladno tome prilagođava raspodjelu raspoloživih viškova.
Identificirani viškovi raspodjeljuju se između odabranih potpora u skladu s vašim horizontom novčanog toka i vašom tolerancijom na rizik, bez ručne provjere za svako kretanje.
Svaka se pozicija ponovno procjenjuje kako se vaši tokovi predviđanja razvijaju, kako bi se prilagodila izloženost prije nego što potreba za likvidnošću postane obvezujuća.
Neto novčani tok, procijenjeni WCR i trenutni prinos prikazani su u jednoj tablici, ažurirani pri svakoj sinkronizaciji banke.
Metodologija
Svaki korak je dokumentiran tako da možete razumjeti, i ako je potrebno osporiti preporuku dodjele.
Sinkronizirajte se samo za čitanje sa svojim poslovnim bankovnim računima da biste dobili povijesne feedove.
Model izračunava predviđenu potrebu za radnim kapitalom na temelju sezonskog poretka vaših primitaka i isplata.
Gotovina dostupna izvan WCR-a i sigurnosne margine koju ste definirali identificira se kao dodijeljiva.
Višak se raspodjeljuje između odabranih potpora, zatim se ponovno prilagođava za svaku značajnu varijaciju u vašim tokovima.
Pristup
Vigie Rendoire nije alat za trgovanje. Cilj je ograničiti nepotrebnu imobilizaciju gotovine uz očuvanje likvidnosti potrebne za vaše poslovanje. Model daje prednost očuvanju kapitala u odnosu na potragu za maksimalnim povratom.
Slučajevi upotrebe
Viškovi koji se generiraju svaki mjesec nakon plaćanja fiksnih rokova automatski se stavljaju na niskorizične potpore, održavajući sigurnosnu marginu definiranu s vama.
Za gotovinu namijenjenu ulaganju u razdoblju od 6 do 18 mjeseci, model favorizira likvidne potpore niske volatilnosti, koje se mogu mobilizirati bez značajnih kazni.
Kada prognozirani tokovi postanu neizvjesniji, alokacija se automatski preusmjerava prema podršci s trenutnom likvidnošću.
Često postavljana pitanja
Veza se ostvaruje putem bankovnog agregatora samo za čitanje. Vigie Rendoire pregledava povijest vaših tokova, ali nema nikakva prava za izvršavanje prijenosa.
Podrške odabrane prema zadanim postavkama favoriziraju likvidnost. Sigurnosni prag, koji vi definirate, ostaje sustavno isključen iz svake dodjele.
Model se temelji na povijesti vaših bankovnih tokova, sezonalnosti vaše aktivnosti i parametrima rizika koje navedete. Svaka preporuka popraćena je sažetkom razmatranih čimbenika.
Povezivanje s bankom i početno postavljanje profila rizika traje otprilike jednu minutu. Prve preporuke dostupne su čim se feedovi sinkroniziraju.
Da. Svaka se dodjela može izmijeniti ili obustaviti s nadzorne ploče, bez prethodne najave.
Povezivanje s bankom i konfiguracija vašeg profila rizika obavljaju se u jednoj sesiji, bez prethodnog dogovora.
Aktiviraj moj račun u 60-imaPostavite za manje od minute — za postavljanje vašeg profila nije potrebna kreditna kartica.
