Ettevõtte rahavoog – Prantsuse VKEd
Vigie Rendoire analüüsib teie sularaha netopositsiooni ja jaotab teie ülejäägid teie riskiprofiilile kohandatud tugedele ilma igapäevase käsitsi sekkumiseta.
Jaotus näitena. Tegelik jaotus sõltub teie WCR-ist ja teie rahavoo horisondist.
Vaatlus
Suur osa VKEde sularaha ülejääkidest jääb ebahuvitavatele arvelduskontodele, kas ettevaatlikkusest või ajapuudusest saadaolevate toetuste vahel valida. WCR-i, prognoositavate voogude ja investeerimisvõimaluste käsitsi analüüs nõuab finantsoskusi, mida kõigil struktuuridel sisemiselt pole.
Tulemus: ülejäägid immobiliseeritud mitmeks kuuks, mõnikord mitmeks kvartaliks ilma ametliku vahekohtumenetluseta. Vigie Rendoire automatiseerib selle analüüsi, nii et jaotusotsus ei sõltu enam halduskontrolleri saadavusest.
Vahekohtu põhimõtte illustratsioon, välja arvatud tegelikud jõudlusandmed.
Operatsioon
Platvorm jälgib teie sissetulevaid ja väljaminevaid vooge, hindab teie lühiajalist likviidsusvajadust ja kohandab vastavalt olemasolevate ülejääkide jaotust.
Tuvastatud ülejäägid jaotatakse valitud toetuste vahel vastavalt teie rahavoogude horisondile ja riskitaluvusele, ilma iga liigutuse käsitsi kinnitamiseta.
Iga positsiooni hinnatakse ümber vastavalt teie prognoosivoogude arengule, et kohandada riskipositsiooni enne, kui likviidsusvajadus muutub siduvaks.
Netorahavoog, hinnanguline WCR ja jooksev tootlus on esitatud ühes tabelis, mida uuendatakse iga panga sünkroonimise ajal.
Metoodika
Iga samm on dokumenteeritud, et saaksite aru eraldamise soovitusest ja vajadusel vaidlustada.
Ajalooliste voogude hankimiseks sünkroonige kirjutuskaitstud oma ettevõtte pangakontodega.
Mudel arvutab prognoositava käibekapitali nõude teie laekumiste ja väljamaksete hooajalisuse põhjal.
Sularaha, mis on saadaval väljaspool WCR-i ja teie määratud ohutusvaru, loetakse eraldatavaks.
Ülejääk jaotatakse valitud tugede vahel, seejärel kohandatakse seda teie voogude iga olulise variatsiooni jaoks.
Lähenemine
Vigie Rendoire ei ole kauplemistööriist. Eesmärk on piirata sularaha tarbetut kinnistamist, säilitades samas teie tegevuseks vajaliku likviidsuse. Mudel eelistab kapitali säilitamist maksimaalse tulu otsimise asemel.
Kasutusjuhtumid
Iga kuu pärast fikseeritud tähtaegade tasumist tekkiv ülejääk paigutatakse automaatselt madala riskiga toetustesse, säilitades teiega määratud turvavaru.
6–18 kuu pikkuseks investeeringuks mõeldud raha puhul eelistab mudel likviidseid ja madala volatiilsusega toetusi, mida saab mobiliseerida ilma märkimisväärse trahvita.
Kui prognoositavad vood muutuvad ebakindlamaks, suunatakse jaotus automaatselt ümber kohese likviidsusega toetustele.
Korduma kippuvad küsimused
Ühendus luuakse kirjutuskaitstud pangandusagregaatori kaudu. Vigie Rendoire uurib teie voogude ajalugu, kuid tal pole õigusi ülekannete tegemiseks.
Vaikimisi valitud toetused soosivad likviidsust. Teie määratletud turvalävi jäetakse süstemaatiliselt mis tahes jaotusest välja.
Mudel põhineb teie pangavoogude ajalool, teie tegevuse hooajalisusel ja teie esitatud riskiparameetritel. Iga soovitusega on kaasas arvestatud tegurite kokkuvõte.
Pangaühenduse loomine ja esmase riskiprofiili seadistamine võtab aega umbes ühe minuti. Esimesed soovitused on saadaval kohe pärast voogude sünkroonimist.
Jah. Iga jaotust saab muuta või peatada armatuurlaual ilma ette teatamata.
Pangaühendus ja Sinu riskiprofiili seadistamine toimub ühe seansi jooksul, ilma eelneva kokkuleppimiseta.
Aktiveeri mu konto 60sSeadistage vähem kui minutiga – profiili seadistamiseks pole vaja krediitkaarti.
