Εταιρικές ταμειακές ροές — Γαλλικές ΜΜΕ
Το Vigie Rendoire αναλύει την καθαρή ταμειακή σας θέση και κατανέμει τα πλεονάσματά σας σε υποστηρίξεις προσαρμοσμένες στο προφίλ κινδύνου σας, χωρίς καθημερινή μη αυτόματη παρέμβαση.
Η διανομή ως παράδειγμα. Η πραγματική κατανομή εξαρτάται από το WCR σας και τον ορίζοντα ταμειακών ροών σας.
Η παρατήρηση
Ένα μεγάλο μέρος των ταμειακών πλεονασμάτων των ΜΜΕ παραμένει σε μη ενδιαφέροντες τρεχούμενους λογαριασμούς, λόγω σύνεσης ή έλλειψης χρόνου για επιλογή μεταξύ των διαθέσιμων ενισχύσεων. Η μη αυτόματη ανάλυση του WCR, των προβλεπόμενων ροών και των επενδυτικών επιλογών απαιτεί οικονομικές δεξιότητες που δεν διαθέτουν όλες οι δομές εσωτερικά.
Αποτέλεσμα: πλεονάσματα ακινητοποιήθηκαν για αρκετούς μήνες, μερικές φορές αρκετά τρίμηνα, χωρίς επίσημη διαιτησία. Το Vigie Rendoire αυτοματοποιεί αυτήν την ανάλυση, έτσι ώστε η απόφαση κατανομής να μην εξαρτάται πλέον από τη διαθεσιμότητα ενός ελεγκτή διαχείρισης.
Απεικόνιση της αρχής της διαιτησίας, εξαιρουμένων των πραγματικών δεδομένων απόδοσης.
Λειτουργία
Η πλατφόρμα παρακολουθεί τις εισερχόμενες και εξερχόμενες ροές σας, εκτιμά τις βραχυπρόθεσμες ανάγκες ρευστότητάς σας και προσαρμόζει ανάλογα την κατανομή των διαθέσιμων πλεονασμάτων.
Τα πλεονάσματα που εντοπίστηκαν κατανέμονται μεταξύ επιλεγμένων υποστηρικτών σύμφωνα με τον ορίζοντα ταμειακών ροών και την ανοχή κινδύνου σας, χωρίς χειροκίνητη επικύρωση για κάθε κίνηση.
Κάθε θέση επανεκτιμάται καθώς εξελίσσονται οι προβλεπόμενες ροές σας, προκειμένου να προσαρμοστεί η έκθεση πριν γίνει δεσμευτική μια ανάγκη ρευστότητας.
Η καθαρή ταμειακή ροή, η εκτιμώμενη WCR και η τρέχουσα απόδοση παρουσιάζονται σε έναν ενιαίο πίνακα, που ενημερώνεται σε κάθε συγχρονισμό τράπεζας.
Μεθοδολογία
Κάθε βήμα είναι τεκμηριωμένο, ώστε να μπορείτε να κατανοήσετε και, εάν είναι απαραίτητο, να αμφισβητήσετε μια σύσταση κατανομής.
Συγχρονισμός μόνο για ανάγνωση με τους τραπεζικούς λογαριασμούς της επιχείρησής σας για λήψη ιστορικών ροών.
Το μοντέλο υπολογίζει μια προβλεπόμενη απαίτηση κεφαλαίου κίνησης με βάση την εποχικότητα των εισπράξεων και των εκταμιεύσεών σας.
Διαθέσιμα μετρητά πέρα από το WCR και ένα περιθώριο ασφαλείας που ορίζετε εσείς προσδιορίζεται ως διαθέσιμο.
Το πλεόνασμα κατανέμεται μεταξύ των επιλεγμένων στηρίξεων και στη συνέχεια αναπροσαρμόζεται για κάθε σημαντική διακύμανση στις ροές σας.
Η προσέγγιση
Το Vigie Rendoire δεν είναι εργαλείο συναλλαγών. Ο στόχος είναι να περιορίσετε την περιττή ακινητοποίηση μετρητών διατηρώντας παράλληλα τη ρευστότητα που απαιτείται για τη λειτουργία σας. Το μοντέλο ευνοεί τη διατήρηση του κεφαλαίου έναντι της αναζήτησης μέγιστης απόδοσης.
Θήκες χρήσης
Τα πλεονάσματα που δημιουργούνται κάθε μήνα μετά την πληρωμή των καθορισμένων προθεσμιών τοποθετούνται αυτόματα σε υποστηρίξεις χαμηλού κινδύνου, διατηρώντας ένα περιθώριο ασφαλείας που έχετε ορίσει.
Για μετρητά που προορίζονται για επένδυση σε περίοδο 6 έως 18 μηνών, το μοντέλο ευνοεί τις ρευστοποιημένες και χαμηλής μεταβλητότητας στηρίξεις, οι οποίες μπορούν να κινητοποιηθούν χωρίς σημαντικές κυρώσεις.
Όταν οι προβλεπόμενες ροές γίνονται πιο αβέβαιες, η κατανομή ανακατευθύνεται αυτόματα σε ενισχύσεις με άμεση ρευστότητα.
Συχνές ερωτήσεις
Η σύνδεση πραγματοποιείται μέσω ενός τραπεζικού αθροιστή μόνο για ανάγνωση. Το Vigie Rendoire συμβουλεύεται το ιστορικό των ροών σας, αλλά δεν έχει κανένα δικαίωμα να εκτελεί μεταφορές.
Τα στηρίγματα που επιλέγονται από προεπιλογή ευνοούν τη ρευστότητα. Ένα όριο ασφαλείας, το οποίο ορίζετε, παραμένει συστηματικά αποκλεισμένο από οποιαδήποτε κατανομή.
Το μοντέλο βασίζεται στο ιστορικό των ροών των τραπεζών σας, στην εποχικότητα της δραστηριότητάς σας και στις παραμέτρους κινδύνου που παρέχετε. Κάθε σύσταση συνοδεύεται από μια περίληψη των παραγόντων που λαμβάνονται υπόψη.
Η τραπεζική σύνδεση και η αρχική ρύθμιση του προφίλ κινδύνου διαρκεί περίπου ένα λεπτό. Οι πρώτες συστάσεις είναι διαθέσιμες μόλις συγχρονιστούν οι ροές.
Ναί. Κάθε κατανομή μπορεί να τροποποιηθεί ή να ανασταλεί από τον πίνακα εργαλείων, χωρίς προειδοποίηση.
Η τραπεζική σύνδεση και η διαμόρφωση του προφίλ κινδύνου σας γίνονται σε μία μόνο συνεδρία, χωρίς προηγούμενο ραντεβού.
Ενεργοποίηση του λογαριασμού μου στη δεκαετία του '60Ρύθμιση σε λιγότερο από ένα λεπτό — δεν απαιτείται πιστωτική κάρτα για τη ρύθμιση του προφίλ σας.
