Unternehmens-Cashflow – französische KMU
Vigie Rendoire analysiert Ihre Netto-Cash-Position und ordnet Ihre Überschüsse den an Ihr Risikoprofil angepassten Unterstützungen zu, ohne dass ein täglicher manueller Eingriff erforderlich ist.
Beispiel Vertrieb. Die tatsächliche Zuteilung hängt von Ihrem WCR und Ihrem Cashflow-Horizont ab.
Die Beobachtung
Ein großer Teil der Barmittelüberschüsse von KMU verbleibt auf uninteressanten Girokonten, aus Vorsicht oder aus Zeitmangel, um zwischen den verfügbaren Unterstützungen zu wählen. Die manuelle Analyse von WCR, prognostizierten Strömen und Investitionsoptionen erfordert finanzielle Fähigkeiten, über die nicht alle Strukturen intern verfügen.
Ergebnis: Überschüsse werden für mehrere Monate, manchmal mehrere Quartale, immobilisiert, ohne dass ein formalisiertes Schiedsverfahren erfolgt. Vigie Rendoire automatisiert diese Analyse, sodass die Zuteilungsentscheidung nicht mehr von der Verfügbarkeit eines Management-Controllers abhängt.
Darstellung des Schlichtungsprinzips unter Ausschluss tatsächlicher Leistungsdaten.
Betrieb
Die Plattform beobachtet Ihre Zu- und Abflüsse, schätzt Ihren kurzfristigen Liquiditätsbedarf und passt die Zuteilung der verfügbaren Überschüsse entsprechend an.
Die ermittelten Überschüsse werden entsprechend Ihrem Cashflow-Horizont und Ihrer Risikotoleranz auf ausgewählte Unterstützungen verteilt, ohne dass eine manuelle Validierung für jede Bewegung erforderlich ist.
Jede Position wird im Zuge der Entwicklung Ihrer prognostizierten Ströme neu bewertet, um das Engagement anzupassen, bevor ein Liquiditätsbedarf verbindlich wird.
Der Netto-Cashflow, der geschätzte WCR und die aktuelle Rendite werden in einer einzigen Tabelle dargestellt und bei jeder Banksynchronisierung aktualisiert.
Methodik
Jeder Schritt wird dokumentiert, sodass Sie eine Zuteilungsempfehlung nachvollziehen und gegebenenfalls anfechten können.
Schreibgeschützte Synchronisierung mit Ihren Geschäftsbankkonten, um historische Feeds zu erhalten.
Das Modell berechnet einen prognostizierten Betriebskapitalbedarf basierend auf der Saisonalität Ihrer Ein- und Auszahlungen.
Über den WCR und eine von Ihnen definierte Sicherheitsmarge hinaus verfügbare Barmittel werden als zuordenbar gekennzeichnet.
Der Überschuss wird auf die ausgewählten Stützen verteilt und dann für jede signifikante Variation Ihrer Ströme neu angepasst.
Der Ansatz
Vigie Rendoire ist kein Handelstool. Das Ziel besteht darin, die unnötige Immobilisierung von Bargeld zu begrenzen und gleichzeitig die für Ihren Betrieb erforderliche Liquidität zu erhalten. Das Modell bevorzugt den Kapitalerhalt gegenüber dem Streben nach maximaler Rendite.
Anwendungsfälle
Die monatlich nach Zahlung festgelegter Fristen erwirtschafteten Überschüsse werden unter Einhaltung einer mit Ihnen definierten Sicherheitsmarge automatisch auf risikoarme Stützen gelegt.
Für Barmittel, die für eine Investition über einen Zeitraum von 6 bis 18 Monaten vorgesehen sind, bevorzugt das Modell liquide Unterstützungen mit geringer Volatilität, die ohne nennenswerte Strafen mobilisiert werden können.
Wenn die prognostizierten Ströme unsicherer werden, wird die Allokation automatisch auf Unterstützungen mit unmittelbarer Liquidität umgeleitet.
Häufig gestellte Fragen
Die Anbindung erfolgt über einen schreibgeschützten Banking-Aggregator. Vigie Rendoire konsultiert den Verlauf Ihrer Flows, hat jedoch keine Rechte zur Ausführung von Übertragungen.
Die standardmäßig ausgewählten Unterstützungen begünstigen die Liquidität. Eine von Ihnen definierte Sicherheitsschwelle bleibt von der Zuteilung grundsätzlich ausgeschlossen.
Das Modell basiert auf der Historie Ihrer Bankströme, der Saisonalität Ihrer Aktivitäten und den von Ihnen bereitgestellten Risikoparametern. Jeder Empfehlung liegt eine Zusammenfassung der berücksichtigten Faktoren bei.
Die Einrichtung der Bankverbindung und des ersten Risikoprofils dauert etwa eine Minute. Die ersten Empfehlungen sind verfügbar, sobald die Feeds synchronisiert sind.
Ja. Jede Zuteilung kann ohne Vorankündigung über das Dashboard geändert oder ausgesetzt werden.
Die Bankverbindung und die Konfiguration Ihres Risikoprofils erfolgen in einer einzigen Sitzung, ohne vorherige Terminvereinbarung.
Aktivieren Sie mein Konto in den 60er JahrenEinrichtung in weniger als einer Minute – zum Einrichten Ihres Profils ist keine Kreditkarte erforderlich.
