Firemní cash flow – francouzské malé a střední podniky
Vigie Rendoire analyzuje vaši čistou hotovostní pozici a alokuje váš přebytek na podporu přizpůsobenou vašemu rizikovému profilu, bez každodenních manuálních zásahů.
Distribuce jako příklad. Skutečná alokace závisí na vašem WCR a vašem horizontu cash flow.
Pozorování
Velká část peněžních přebytků malých a středních podniků zůstává na nezajímavých běžných účtech z důvodu opatrnosti nebo nedostatku času na výběr mezi dostupnými podporami. Manuální analýza WCR, předpovědi toků a investičních možností vyžaduje finanční dovednosti, které ne všechny struktury interně mají.
Výsledek: přebytky imobilizované na několik měsíců, někdy i několik čtvrtletí, bez formalizovaného rozhodčího řízení. Vigie Rendoire automatizuje tuto analýzu, takže rozhodnutí o alokaci již nezávisí na dostupnosti řídicí jednotky.
Ilustrace principu arbitráže, s výjimkou skutečných údajů o výkonu.
Provoz
Platforma sleduje vaše příchozí a odchozí toky, odhaduje vaši krátkodobou potřebu likvidity a podle toho upravuje alokaci dostupných přebytků.
Identifikované přebytky jsou rozděleny mezi vybrané podpory podle vašeho horizontu peněžních toků a vaší tolerance rizika, bez ručního ověřování pro každý pohyb.
Každá pozice je přehodnocována podle toho, jak se vyvíjejí vaše prognózy, aby bylo možné upravit expozici dříve, než se potřeba likvidity stane závaznou.
Čistý peněžní tok, odhadované WCR a aktuální výnos jsou uvedeny v jediné tabulce, která se aktualizuje při každé synchronizaci banky.
Metodologie
Každý krok je zdokumentován, abyste mohli porozumět a v případě potřeby zpochybnit doporučení pro přidělení.
Synchronizujte pouze pro čtení se svými firemními bankovními účty, abyste získali historické zdroje.
Model vypočítá předpokládaný požadavek na pracovní kapitál na základě sezónnosti vašich příjmů a výdajů.
Hotovost dostupná mimo WCR a vámi definovaná bezpečnostní rezerva jsou identifikovány jako přidělitelné.
Přebytek se rozdělí mezi vybrané podpory a poté se znovu upraví pro každou významnou změnu vašich toků.
Přístup
Vigie Rendoire není obchodní nástroj. Cílem je omezit zbytečnou imobilizaci hotovosti a zároveň zachovat likviditu nezbytnou pro váš provoz. Model upřednostňuje zachování kapitálu před hledáním maximální návratnosti.
Případy použití
Přebytky generované každý měsíc po zaplacení pevných termínů jsou automaticky umístěny na nízkorizikové podpory, přičemž je zachována bezpečnostní rezerva definovaná s vámi.
U hotovosti určené k investici na období 6 až 18 měsíců model upřednostňuje likvidní podpory s nízkou volatilitou, které lze mobilizovat bez výrazné penalizace.
Když se prognózované toky stanou nejistějšími, alokace se automaticky přesměruje na podpory s okamžitou likviditou.
Často kladené otázky
Připojení se provádí prostřednictvím bankovního agregátoru pouze pro čtení. Vigie Rendoire konzultuje historii vašich toků, ale nemá žádná práva k provádění převodů.
Standardně vybrané podpory upřednostňují likviditu. Prahová hodnota zabezpečení, kterou definujete, zůstává systematicky vyloučena z jakékoli alokace.
Model je založen na historii vašich bankovních toků, sezónnosti vaší aktivity a rizikových parametrech, které poskytujete. Každé doporučení je doprovázeno souhrnem zvažovaných faktorů.
Bankovní spojení a počáteční nastavení rizikového profilu trvá přibližně jednu minutu. První doporučení jsou k dispozici, jakmile jsou kanály synchronizovány.
Ano. Každé přidělení lze upravit nebo pozastavit z řídicího panelu bez upozornění.
Bankovní spojení a konfigurace vašeho rizikového profilu se provádí v jedné relaci, bez předchozího objednání.
Aktivovat můj účet za 60sNastavení za méně než minutu – k nastavení profilu není potřeba žádná kreditní karta.
